신용 리스크는 차용자가 대출 의무를 이행하지 못할 위험성을 나타내며, 금융 기관과 투자자에게 중요한 관심사입니다. 다양한 유형의 신용 리스크가 있으며, 이를 평가하고 관리하는 것은 필수적입니다. 신용 리스크 관리 전략에는 신용 정책, 신용 모니터링, 신용 보장, 포트폴리오 다각화 등이 포함됩니다. 효과적인 신용 리스크 관리를 통해 금융 시스템의 안정성을 보장하고 책임감 있는 대출 관행을 조장할 수 있습니다.
기본적 분석은 기업의 재무 상태, 경영 능력, 사업 전망을 평가하는 주요 투자 전략으로, 시장 가치 대비 과소평가된 주식 식별에 중점을 둡니다. 기업의 수익성, 유동성, 안정성, 경영진의 질, 경영 전략, 산업 구조, 경쟁 환경 등 다양한 요인을 분석하여 주식 가치를 파악하고 투자 결정을 내립니다. 기본적 분석의 단점은 과거 데이터 의존성, 복잡성, 시장 감정의 영향 등이 있습니다.
펀더멘털 분석은 재무 데이터, 산업 동향, 경영진 능력을 고려하여 기업의 실제 가치를 평가하는 분석 방법입니다. 이 분석은 투자자에게 기업의 내재적 가치를 추정하고 잠재적 투자 기회를 식별하는 데 도움이 됩니다. 펀더멘털 분석은 재무 비율, 재무제표, 예측 재무 모델, Porter의 Five Forces 분석, SWOT 분석, 경영진 경험과 실적, 보상 구조, 지배구조를 포함한 다양한 요인을 분석하는 데 사용됩니다.