체계적 위험

체계적 위험은 전체 시장이나 경제에 영향을 미치는 위험으로, 거시경제적 요인(경기 침체, 인플레이션, 금리 변동)과 정치적 요인(정책 변화, 지정학적 위험, 사건 위험)으로 인해 발생합니다. 다각화, 대못, 헤지와 같은 전략을 통해 완화할 수 있지만 완전히 제거하는 것은 불가능합니다.

비체계적 위험은 특정 자산이나 산업에 영향을 미치는 위험으로, 포트폴리오 수익률, 변동성, 다변화 효과에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 이를 관리하기 위해서는 포트폴리오 다변화, 소규모 투자, 펀드 투자, 파생상품 활용이 필요합니다.